计量检定印、证管理办法

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中国保险监督管理委员会


关于印发《保险中介机构法人治理指引（试行）》和《保险中介机构内部控制指引（试行）》的通知
〔2005〕21号)


各保险中介机构：
为促进保险中介机构加强法人治理和内部控制建设，防范经营风险，提高专业化运作水平，中国保监会根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、保险中介机构管理规定等法律法规，研究制定了《保险中介机构法人治理指引（试行）》、《保险中介机构内部控制指引（试行）》，现予发布，请遵照执行。
执行过程中如有问题或建议，请及时反馈中国保监会。

二○○五年二月二十八日

保险中介机构法人治理指引

（试行）

目 录
第一章 总则
第二章 股东和股东（大）会
第三章 董事和董事会
第四章 经理层
第五章 监事和监事会
第六章 激励约束机制
第七章 附则



第一章 总 则

第一条 为推动保险中介机构建立和完善现代企业制度，促进保险中介机构规范经营和持续健康发展，保护被保险人、保险中介机构、股东和其他利益相关者的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》和其他相关法律、法规，制定本指引。
第二条 本指引所称的法人治理是指保险中介机构建立的以股东（大）会、董事会、监事会、经理层等内设机构为主体的责任明确、相互制衡的组织架构，以及科学高效的决策、激励和约束机制。
第三条 保险中介机构法人治理的基本要求是:
（一）完善股东（大）会、董事会、监事会、经理层的议事制度和决策程序；
（二）明确股东、董事、监事和经理的权利、义务；
（三）建立面向全体股东的完善的财务信息公开制度；
（四）建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制。
第四条 各保险中介机构应当按照本指引和中国保监会有关规定的要求，结合自身特点，完善法人治理。
保险中介机构在构建法人治理时，应当与自身的经营规模和实力相适应，量力而行，有步骤、有重点地建立健全法人治理的相关职能机构,短期内不能建立健全相关职能机构的，应当设置专人履行相应的职能。
第五条 保险中介机构的章程应当符合有关法律、法规的规定。保险中介机构的章程对股东、董事、监事、经理具有约束力。

第二章 股东和股东（大）会

第六条 保险中介机构的股东应当符合中国保监会规定的向保险中介机构投资入股的条件。
第七条 保险中介机构应当保护股东的合法权益，公平地对待所有股东。
股东在合法权益受到侵害时，有权依照法律、法规，要求侵害方停止侵害并赔偿损失。
第八条 保险中介机构原则上不得向股东出借资金。如有特殊情况确需出借资金的，股东应向董事会说明借款用途和还款期限，并应经过董事会半数以上通过才能进行。股东在借款时，双方应约定当保险中介机构的资金出现流动性困难时，股东应当立即归还到期借款，未到期的借款应提前归还。
第九条 保险中介机构不应为股东及其关联单位提供融资性担保，但股东提供反担保的除外。保险中介机构在股东提供反担保的前提下，为股东及其关联单位提供担保的，事前应得到董事会三分之二以上成员的同意方可进行，事后应及时将担保的详细情况报告董事会。股东人数较少和规模较小的，应书面通知全体股东并要求签名为证。
第十条 股东应当严格按照法律、法规、规章及保险中介机构章程规定的程序提名董事、监事候选人。
第十一条 股东对保险中介机构和其他股东负有诚信义务。控股股东应当严格按照法律、法规、规章及保险中介机构章程行使出资人的权利，不应利用其控股地位谋取不当利益，或损害保险中介机构和其他股东的利益。
第十二条 股东（大）会是保险中介机构的权力机构，并依据《中华人民共和国公司法》和保险中介机构章程行使相关职权。
第十三条 保险中介机构股东（大）会包括年会和临时会议。保险中介机构可以自行确定召开股东（大）会的方式，但应确保所有股东有效行使其合法权利。保险中介机构的董事会一般应当在每一会计年度结束后六个月内召开股东（大）会年会。不能按期召开的，董事会应向股东（大）会说明延期召开的理由。
保险中介机构的董事会应当依照法律、法规和保险中介机构章程的规定召开股东（大）会临时会议。
第十四条 保险中介机构的董事会应当制定内容完备的股东（大）会议事规则，由股东（大）会审议通过后执行。
股东（大）会议事规则包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署、关联股东的回避制度等内容。
第十五条 股东（大）会年会除审议相关法律规定的事项外，还应当将下列事项列入股东（大）会年会审议范围:
（一）通报年度受到中国保监会行政处罚以及本机构执行整改的情况；
（二）报告董事会对董事的评价；
（三）报告监事会对监事的评价；
（四）年度财务审计报告。

第三章 董事和董事会

第十六条 董事会对股东（大）会负责，并依据《中华人民共和国公司法》和保险中介机构章程行使相关职权。
以有限责任公司形式存在的保险中介机构，股东人数较少和规模较小的，可以设一名执行董事，不设董事会，执行董事为公司的法定代表人。执行董事可以兼任公司经理。执行董事的职权，由公司章程规定。
第十七条 董事应当具备履行职责所必需的专业知识和工作经验。
第十八条 董事会应当制定规范、公开的董事选举程序，经股东（大）会批准后实施。
第十九条 董事会应当在股东（大）会召开前的一个月内向股东介绍董事候选人的详细资料，以保证股东在投票时对候选人有足够的了解。
第二十条 董事会临时会议的召开程序由保险中介机构章程规定。
董事会应当通知监事会、经理层列席董事会会议。
第二十一条 董事会应当制定内容完备的董事会议事规则，包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署、董事会的授权规则等。
董事会的决定、决议及会议记录等应当妥善保管。
第二十二条 董事会在聘任期限内解除总经理职务，应当及时告知监事会并做出书面说明。
第二十三条 经理层提交的需由董事会批准的事项，董事会应当及时讨论并做出决定。
第二十四条 董事会应当公正、合理地安排股东（大）会会议的议程和议题，确保股东（大）会能够对每个议题进行充分的讨论。
第二十五条 董事会应当主动接受监事会的监督，不应阻挠、妨碍监事会依职权进行的检查、审计等活动。
第二十六条 有条件的保险中介机构，其董事会可以设立战略决策、薪酬、投资等专门委员会，以保证董事会的专业化运作。
董事会可以下设专门办公室，负责股东（大）会、董事会会议的筹备、信息披露以及董事会的其他日常事务。董事会秘书由董事会聘任。
第二十七条 董事依法有权了解保险中介机构的各项业务经营情况和财务状况，有权对经理层和其他董事履行职责情况实施监督。
保险中介机构内部稽核部门对内设职能部门及分支机构稽核的结果应当及时、全面报送董事会。
第二十八条 董事对保险中介机构及全体股东负有诚信与勤勉义务。董事应当按照相关法律、法规、规章及保险中介机构章程的要求，认真履行职责，维护保险中介机构和全体股东的利益。
第二十九条 为保证董事会的独立判断能力，促进科学决策和充分监督，有条件的保险中介机构可探索建立独立董事制度。有下列情形之一的，保险中介机构不应聘请其担任独立董事：
（一）持有该保险中介机构股份的股东或在股东单位任职的人员；
（二）在该保险中介机构任职的人员；
（三）在该保险中介机构借款逾期未归还的人员；
（四）在与该保险中介机构存在法律、会计、审计、管理咨询等业务联系或利益关系的机构任职的人员；
（五）可对该保险中介机构实施控制或通过各种方式施加重大影响的其他人员。
第三十条 独立董事履行职责时尤其应注意保护中小股东的合法权益。独立董事应当获得适当报酬。独立董事的任职资格、产生程序、权利义务应当以书面形式规定。
第三十一条 独立董事在履行职责过程中，发现董事会、监事会、经理层及保险中介机构其他人员有违反法律、法规、规章及保险中介机构章程规定情形的，应及时要求予以纠正。
第三十二条 董事、董事长应当在法律、法规、规章及保险中介机构章程规定的范围内行使职权，不应干预经理层的正常经营管理活动。
保险中介机构应在章程中对董事长及董事的兼职做出明确规定，确保本机构的合法权益不受侵害。
第三十三条 董事应当以董事会会议的形式行使职权，董事会会议表决实行一人一票，但就与董事有重大利害关系的事项表决时，该董事应当回避，不得参与表决。董事会会议应当由占全体董事二分之一以上且无重大利害关系的董事出席方可举行。
第三十四条 保险中介机构的利润分配方案、重大资产处置方案、聘任或解聘经理层成员等重大事项，应当由占全体董事三分之二以上的董事通过，且不应采取通讯方式表决。

第四章 经理层

第三十五条 保险中介机构的总经理、副总经理的任职资格应当符合中国保监会的有关规定。
第三十六条 经理层应当遵循诚实信用原则，谨慎、勤勉地行使职权，不应当为自己或他人谋取属于本保险中介机构的商业机会或利益。
第三十七条 经理层有权依照法律、法规、规章、保险中介机构章程及董事会授权，组织开展经营管理活动。
第三十八条 经理层依法在职权范围内的经营管理活动不受干预。经理层对董事、董事长越权干预其经营管理的，有权请求监事会予以制止。
第三十九条 经理层应当主动接受监事会的监督，不应当阻挠、妨碍监事会依职权进行的检查、审计等活动。
第四十条 经理层应当建立和完善各项会议制度，并制订相应议事规则。经理层召开会议应当制作会议记录，会议记录应当报送董事会、监事会。
第四十一条 经理层应当注重防范经营风险，促进专业化、规范化运作，建立健全内部控制机制。
经理层应当建立向董事会、监事会定期报告的制度，及时、准确、完整地报告有关保险中介机构经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况等信息。
第四十二条 经理层成员应当保持相对稳定。确需调整的，保险中介机构应按有关规定报请中国保监会对新任经理成员的任职资格进行审查，同级调整的应报中国保监会备案。
经理层对董事会违反任免规定的行为，有权向监事会提出异议。

第五章 监事和监事会

第四十三条 监事会是保险中介机构的监督机构，对股东（大）会负责，依据《中华人民共和国公司法》和保险中介机构章程行使相关职权。
以有限责任公司形式存在的保险中介机构,股东人数较少和规模较小的，可以不设监事会，只设一至二名监事。
董事会、经理层成员及财务负责人不应当兼任监事。
第四十四条 监事会应当由员工代表出任的监事、股东代表出任的监事和其他监事组成。
第四十五条 为促进监事会充分监督，有条件的保险中介机构可尝试建立外部监事制度。外部监事与保险中介机构及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。外部监事不应在保险中介机构内部以及其最大控股单位内任职。
外部监事的报酬可以比照独立董事执行。
第四十六条 监事应当依照法律、法规、规章及保险中介机构章程的规定，忠实履行监督职责。
第四十七条 监事召集人一般由专职人员担任。监事召集人至少应当具有财务、审计、金融、法律等适合监事履行职责的某一方面的专业知识和工作经验。
第四十八条 监事有权了解保险中介机构经营情况，并承担相应的保密义务。监事会可以聘请社会中介机构提供专业意见。监事会履行职责所产生的合理费用由保险中介机构承担。
第四十九条 监事会的监督记录以及进行财务或专项检查的结果，应作为对董事、经理和其他高级管理人员业绩评价的重要依据。
第五十条 监事会临时会议的召开程序由保险中介机构章程规定。监事会应当制定内容完备的议事规则，包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署等。
监事会的决议及会议记录应当妥善保管。
第五十一条 保险中介机构内部稽核部门对内设职能部门及分支机构稽核的结果应当及时、全面报送监事会。
监事会对保险中介机构稽核部门报送的稽核结果有疑问时，有权要求总经理或稽核部门做出解释。
第五十二条 监事会在履行职责时，有权向保险中介机构相关人员了解情况，相关人员应积极配合。
第五十三条 董事会拟订的分红方案应当事先报送监事会，监事会应当对此发表意见。监事会一般应当在收到分红方案后5个工作日内发表意见，逾期未发表意见的，视为同意。
第五十四条 监事应当列席董事会会议，列席会议的监事有权发表意见，但不享有表决权。
列席董事会会议的监事应当将会议情况报告监事会。
监事会认为必要时，可以指派监事列席经理层会议。
第五十五条 监事会发现董事会、经理层有违反法律、法规、规章及保险中介机构章程规定等情形时，应当建议对有关责任人员进行处分，并及时发出限期整改通知。董事会或者经理层应当及时处理，并将结果书面报告监事会。
董事会和经理层拒绝或者拖延采取处分、整改措施的，监事会可提议召开临时股东（大）会予以解决。

第六章 激励约束机制

第五十六条 保险中介机构应当建立薪酬与本机构绩效和个人业绩相联系的激励机制，并对违反法律、法规、本机构规章制度和规定的人员，视情节轻重，给予相应的处罚。
第五十七条 保险中介机构应当建立公开、公正的机构绩效和个人业绩评价标准和程序。
第五十八条 保险中介机构应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并依法进行审查验证。以有限责任公司形式存在的保险中介机构，应当按照公司章程规定的期限，将财务会计报告送交各股东。以股份有限公司形式存在的保险中介机构，应当在召开股东大会年会二十日前将财务会计报告置备于本公司，确保股东能方便查阅。
第五十九条 对独立董事的评价可以采取相互评价的方式，对其他董事的评价由董事会做出，并向股东（大）会报告。只有一名独立董事时，其评价可以由董事会做出。对外部监事和其他监事的评价分别比照独立董事和其他董事执行。
对经理层的评价、薪酬与激励方式由董事会决定，董事会应当将对经理层的业绩评价作为对经理层的薪酬和其他激励安排的依据。业绩评价的标准和结果应当向股东（大）会说明。
董事、监事和经理不应参与本人薪酬及业绩评价的决定过程。
第六十条 董事、监事及经理违反法律、法规、规章及保险中介机构章程，给保险中介机构和股东造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。
第六十一条 保险中介机构经股东（大）会批准，可以为董事、监事和经理购买职业责任保险。
第六十二条 保险中介机构可以根据自身条件和经营需要，探索实行员工持股制度和管理层股份期权制度等有效途径。

第七章 附 则

第六十三条 本指引适用于中国境内设立的保险中介机构。本指引所称的保险中介机构是指依法在中国境内设立的经营保险中介业务的保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司。
合伙形式的保险中介机构可以参照本指引相关内容执行。
第六十四条 本指引所称融资性担保是指保险中介机构为股东及其关联单位的融资行为提供的担保。
控股股东是指在保险中介机构中持有控股股权的股东。控股股权包括绝对控股和相对控股，绝对控股是指股权比例在50％以上（不包括50％）；相对控股是指股权比例虽未大于50％，但相对大于本机构中其他股权所占比例，或者某一股东的股权虽未大于其他股权所占比例，但根据协议规定，由该股东拥有本机构实际控制权。
第六十五条 本指引由中国保监会负责解释。
第六十六条 本指引自公布之日起施行。






保险中介机构内部控制指引

（试行）

目 录
第一章 总则
第二章 内部控制的基本要求
第三章 内部会计控制
第四章 业务经营控制
第五章 组织架构控制
第六章 计算机系统控制
第七章 内部控制的监督与纠正
第八章 附则



第一章 总 则

第一条 为规范保险中介机构内部运行，防范经营风险，促进保险中介机构安全稳健运行，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等有关法律、法规，制定本指引。
第二条 本指引所称的内部控制是指保险中介机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价的动态过程和机制。
第三条 保险中介机构内部控制的目标为：
（一）保证国家法律法规、保险监管规章和保险中介机构内部规章制度的贯彻执行；
（二）保证保险中介机构发展战略的全面实施和经营目标的充分实现；
（三）保证保险中介机构资产的安全和完整；
（四）保证保险中介机构风险管理体系的有效性；
（五）保证业务记录、财务信息及其他管理信息的及时、完整和真实。
第四条 保险中介机构内部控制的基本原则为：
（一）合法性。内部控制应当符合国家有关法律法规的规定。
（二）系统性。内部控制应当渗透到保险中介机构的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有部门、岗位和人员。
（三）审慎性。内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，保险中介机构的经营管理尤其是设立新的分支机构时，应当体现“内控优先”的要求。
（四）有效性。内部控制应当具有高度的权威性，确保真正落到实处，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力；内部控制存在的问题应当得到及时反馈和纠正；内部控制的专设职能机构或人员应在组织中享有必要的地位。
（五）制衡性。确保不同机构和岗位之间权责分明，相互制约，相互监督。
（六）经济性。内部控制应遵循成本效益原则，以合理的控制成本达到理想的控制效果。
第五条 保险中介机构在建立健全内部控制时，应当与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应，有步骤、有重点地建立健全相关职能机构，短期内不能到位的，应当设置专人履行相应的职能。
第六条 保险中介机构的负责人对本机构内部控制的建立健全和有效实施负责。

第二章 内部控制的基本要求

第七条 保险中介机构应当建立良好的法人治理，形成权力机构、决策机构、监督机构和经营管理者之间的制衡机制，为内部控制的实施提供必要的前提条件。
第八条 保险中介机构董事会和高级管理层应当充分认识到自身对内部控制所承担的责任。
董事会负责审批保险中介机构的总体经营战略和重大决策，确定保险中介机构可以接受的风险水平，批准各项业务的决策、制度和程序，配合监事会、内部审计委员会或类似专设内控岗位和人员，对内部控制的有效性进行监督。董事会应当定期与管理层讨论内部控制的有效性，及时审查经理层或审计机构提供的内部控制评估报告，督促经理层采取整改措施。
经理层负责执行董事会批准的各项战略、决策、规章和制度，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序以及健全、有效的内部控制机制，采取措施纠正内部控制存在的问题。
保险中介机构不设董事会的，由执行董事或执行合伙人行使相关职能。
第九条 保险中介机构应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和健康的企业文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，激励和督促全体员工合法合规经营。
第十条 保险中介机构应当制定和实施科学的识别、评估、监测和管理风险的制度、程序和方法，以保证风险管理和经营目标的实现。
第十一条 保险中介机构应当建立涵盖各项业务的、全系统的风险管理系统，确保对经营风险进行持续的监控。
第十二条 保险中介机构应当针对各项业务制定全面、系统、成文的管理制度和运作程序，避免因经理层的变更而影响其连续性和稳定性。
第十三条 保险中介机构应当建立内部控制的事后评价制度，定期对内部控制的制度建设和执行情况进行反馈和评估，并根据国家法律法规、保险监管规章、保险中介机构经营状况以及市场环境的变化适时进行修订。
第十四条 保险中介机构应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立责任明确、相互制衡的监督制约机制。
第十五条 保险中介机构设有分支机构的，应当根据各级机构和各业务部门的经营管理水平、风险管理能力和业务发展需要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权；授权应适当、明确，并采取书面形式。
第十六条 保险中介机构应当根据不同的工作岗位及其性质，授予其相应的职责和权限，各个岗位应当具备正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。
第十七条 保险中介机构的分支机构应当严格执行上级机构的决策，在权限范围内合规开展经营。
第十八条 保险中介机构应当按照规定进行会计核算和业务记录，建立完整的会计、统计和业务档案并妥善保管，确保原始记录、合同和各种报表资料的真实、完整。
第十九条 保险中介机构应当建立有效的重大突发事件应急预案，确保重大突发事件发生后应急措施及时、有效。
第二十条 保险中介机构应当努力实现经营管理的信息化，建立贯穿各级机构、覆盖各个业务领域的数据库和管理信息系统，做到及时、准确提供经营管理所需要的各种数据。
第二十一条 保险中介机构应当建立有效的信息交流、共享和反馈机制，确保董事会和高级管理层及时了解经营和风险状况，确保各个部门及员工的有关信息都能顺畅反馈。
第二十二条 保险中介机构的内部审计部门或类似专设内控人员，有权获得保险中介机构的经营信息和管理信息，并对各部门、各岗位、各项业务实施全面监控和评价。
第二十三条 保险中介机构的内部审计或类似专设内控人员应当具有充分的独立性，直接对保险中介机构董事会或监事会负责。
第二十四条 保险中介机构应当建立有效的内部控制报告和纠正机制，确保内部审计部门或类似专设内控人员发现内部控制问题后，能及时报告并采取有效的纠正措施。

第三章 内部会计控制

第二十五条 内部会计控制应当达到以下基本目标：
（一）规范保险中介机构会计行为，保证会计资料真实、完整。
（二）堵塞漏洞、消除隐患，防止并及时发现、纠正错误及舞弊行为，保护保险中介机构资产的安全、完整。
第二十六条 内部会计控制应当涵盖保险中介机构内部涉及会计工作的各项业务及相关岗位，并应针对业务处理过程中的关键控制点，落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第二十七条 内部会计控制应当保证保险中介机构内部涉及会计工作的机构、岗位合理设置及其职责权限合理划分，坚持不相容职务相互分离，确保不同机构和岗位之间权责分明、相互制约、相互监督。
第二十八条 内部会计控制主要包括：货币资金、实物资产、对外投资、成本费用、担保等经济业务的会计控制。
第二十九条 保险中介机构应当对货币资金收支和保管业务建立严格的授权批准制度，办理货币资金业务的不相容岗位应当分离，相关机构和人员应当相互制约，确保货币资金的安全。
第三十条 保险中介机构应当建立实物资产管理的岗位责任制度，对实物资产的验收入库、领用、发出、盘点、保管及处置等关键环节进行控制，防止各种实物资产被盗、毁损和流失。
第三十一条 保险中介机构应当建立规范的对外投资决策机制和程序，通过实行重大投资决策集体审议等责任制度，加强投资项目立项、评估、决策、实施等环节的会计控制，严格控制投资风险。
第三十二条 保险中介机构应当建立成本费用控制系统，做好成本费用管理的各项基础工作，制定成本费用标准，分解成本费用指标，控制成本费用差异，考核成本费用指标的完成情况，落实奖罚措施，降低成本费用，提高经济效益。
第三十三条 保险中介机构应当加强对担保业务的会计控制，严格控制担保行为，建立担保决策程序和责任制度，明确担保原则、担保标准和条件、担保责任等相关内容，加强对担保合同订立的管理，及时了解和掌握被担保人的经营、财务状况，防范潜在风险，避免或减少可能发生的损失。
第三十四条 内部会计控制的方法主要包括：不相容职务相互分离控制、授权批准控制、会计系统控制、预算控制、财产保全控制、风险控制、内部报告控制、电子信息技术控制等。
第三十五条 保险中介机构应按照不相容职务相分离的原则，合理设置会计及相关工作岗位，明确职责权限，形成相互制衡机制。
第三十六条 保险中介机构应明确规定涉及会计及相关工作的授权批准的范围、权限、程序、责任等内容，保险中介机构内部的各级管理层必须在授权范围内行使职权和承担责任，经办人员也必须在授权范围内办理业务。
第三十七条 保险中介机构应依据《会计法》、《保险中介公司会计核算办法》等国家统一的会计制度，制订适合本机构的会计管理办法，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序，建立和完善会计档案保管和会计工作交接办法，实行会计人员岗位责任制，充分发挥会计的监督职能。
保险中介机构的分支机构应当严格执行总公司制定的会计制度。
第三十八条 保险中介机构应加强预算编制、执行、分析、考核等环节的管理，明确预算项目，建立预算标准，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，及时分析和控制预算差异，采取改进措施，确保预算的执行。
第三十九条 保险中介机构应对预算内资金实行责任人限额审批，限额以上资金应当集体审批。严格控制无预算的资金支出。
第四十条 保险中介机构应限制未经授权的人员对财产的直接接触，采取定期盘点、财产记录、账实核对、投保财产保险等措施，确保各种财产的安全完整。
第四十一条 保险中介机构应树立风险意识，针对各个风险控制点，建立有效的风险管理系统，通过风险预警、风险识别、风险评估、风险分析、风险报告等措施，对财务风险和经营风险进行全面防范和控制。
第四十二条 保险中介机构应建立和完善内部报告制度，全面反映经营情况，及时提供业务活动中的重要信息，增强内部管理的时效性和针对性。
第四十三条 保险中介机构应运用电子信息技术手段建立内部会计控制系统，减少和消除人为操纵因素，确保内部会计控制的有效实施；同时应加强对财务会计电子信息系统的开发与维护、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制。
第四十四条 保险中介机构应当重视内部会计控制的监督检查工作，由专门机构或者指定专门人员具体负责内部会计控制执行情况的监督检查，确保内部会计控制的贯彻实施。内部会计控制检查的主要职责是：
（一）对内部会计控制的执行情况进行检查和评价；
（二）写出检查报告，对涉及会计工作的各项业务、内部机构和岗位在内部控制上存在的缺陷提出改进建议；
（三）对执行内部会计控制成效显著的内部机构和人员提出表彰建议，对违反内部会计控制的内部机构和人员提出处理意见。
第四十五条 保险中介机构可以聘请社会中介机构或相关专业人员对本单位内部会计控制的建立健全及有效实施进行评价，接受委托的中介机构或相关专业人员应当对委托单位内部会计控制中的重大缺陷提出书面报告。
第四十六条 保险中介机构代收保费、代付赔款的，应设立专户管理，并建立专人责任制，保证往来账户资金的安全和及时结算。
第四十七条 保险中介机构应按照《保险中介公司会计核算办法》的规定，加强对保险中介业务收入（包括保险代理佣金收入、保险经纪佣金及咨询费收入、保险公估费收入）的管理，并严格执行保险中介服务统一发票制度、现金管理制度。
第四十八条 保险中介机构应当对会计人员实行从业资格管理，会计人员、会计主管或会计负责人应当具有与其岗位、职位相适应的能力，并具有会计从业基本资格证书或专业资格证书。
第四十九条 保险中介机构应当实行会计差错责任人追究制度，发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人员追究责任外，对单位负责人和分管会计业务的负责人也应当追究连带责任。
第五十条 保险中介机构应当完善会计档案管理制度，严格查阅手续，防止会计档案被替换、更改、损毁或遗失。

第四章 业务经营控制

第五十一条 保险中介机构应立足于防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规。保险中介机构应当依据有关法律、法规以及本机构业务特点，制定业务管理办法。
第五十二条 保险中介机构应按所持法人许可证批准的业务范围，在业务管理办法中对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，不断提高服务的专业水平。
第五十三条 业务管理包括业务流程管理、业务授权管理、业务档案管理等内容。业务管理工作应本着“统一授权，统一标准”的原则，以确保业务规范、经营顺利。
“统一授权”指保险中介机构对各部门、各分支机构统一进行业务授权；“统一标准”指各部门、各分支机构从事业务活动，应按照本机构颁布的统一业务流程、业务规章规程、操作方法进行。
第五十四条 保险中介机构一般应设立业务管理的职能部门,协助经理做好以下工作：
（一）拟订本机构业务管理的办法、细则和标准等；
（二）组织落实、监督、检查、考核业务管理办法和相关实施细则及规定的贯彻与落实情况；
（三）负责业务授权管理，监督、检查公司各项业务的风险防范、控制与管理情况。
第五十五条 保险中介机构的业务管理部门对各部门、各分支机构的业务实施对口管理，应区别各级机构业务授权的不同情形，分别规定各级机构业务管理负责人的权限和职责。
第五十六条 保险中介机构应在业务流程管理中规定业务人员必须遵守的规章制度,以及业务操作的详细步骤和必备文书。
第五十七条 保险中介机构应加强对保险中介合同和客户关系的科学管理，明确权责关系。保险中介机构与保险公司终止合作关系后，应及时告知持有尚在生效的相关保单的被保险人或投保人，并做好后续保全措施。
第五十八条 保险中介机构应加强单证管理，制定并实施严格的单证领用、核销制度。与客户的保险中介关系终止后，保险中介机构应及时收回相关重要单证，严格控制经营风险。
第五十九条 保险中介机构应制定业务人员聘用和解聘管理办法、业务员发展管理办法、业务员品质管理办法等，切实加强对员工职业素质的培养和道德风险的防范。
保险中介机构存在类似代理出单等授权业务的，应明确规定授权权限，并结合业务要求对每一授权项目及责任限额予以明确的规定，完善相关制度，明确责任人，同时应对超授权业务的处理制定详细的办理程序。
第六十条 保险中介机构应当制定业务档案管理制度，妥善保管客户的书面档案和电子档案。
第六十一条 保险中介机构的业务管理部门应定期进行业务技能培训，防范因专业疏忽与过失可能产生的风险。
第六十二条 保险中介机构的业务管理部门对各部门、各分支机构实行业务监督、检查制度，进行季度考核、半年检查、年度审计，具体方式可采取自查、抽查、月度报告、执行评价等方式。
第六十三条 保险中介机构应对检查期内不合格的单位规定明确的处理办法。因考核不合格而被缩小或中止其授权权限或业务经营权的单位，可以由保险中介机构对其进行培训和指导，经考核合格后可重新获得授权或恢复原授权权限。

第五章 组织架构控制

第六十四条 保险中介机构应加强市场业务开拓和组织架构建设力度，完善经理层和团队建设，根据业务特点和发展战略做好人员结构调整。
第六十五条 保险中介机构的业务人员应熟知公司业务管理相关规定，并按规定的业务流程和服务标准为客户提供服务，自觉履行公司的业务管理规定，严格防范职业责任风险。
第六十六条 保险中介机构应充分论证设立分支机构的必要性和可行性，对设立条件和经办程序做出明确规定，并为分支机构配备必要的人员和办公条件，确保分支机构按规定达到相关开业要求。
第六十七条 保险中介机构应制订分支机构管理办法，加强对分支机构的管控，促进分支机构健康发展，维护公司整体形象和信誉。
第六十八条 保险中介机构对分支机构的管理应当遵循“三个统一”的原则。
（一）统一管理规范标准。执行统一的规章制度，并在现有规章制度的基础上结合实际制订实施细则。
（二）统一客户服务标准。执行统一的客户服务标准，采用统一的对外业务文件标准格式和业务流程，保证实现对客户的承诺。
（三）统一企业形象。执行公司统一的企业形象宣传政策、统一的企业形象识别设计。
第六十九条 保险中介机构及其分支机构可视自身条件和经营需要设立内设部门。原则上应至少设立以下部门：综合事务部、财务部、业务管理部。
第七十条 保险中介机构可以根据市场状况和经营管理的需要，对分支机构进行不同的授权，确立不同分支机构的层级。
第七十一条 保险中介机构及其分支机构应强化风险防范意识，在经营过程中应遵纪守法，杜绝以下行为：
（一）直接或变相为保险机构、其他单位及投保人洗钱；
（二）挪用或侵占保费；
（三）冒用客户的名义申请批单退费并据为己有；
（四）片面夸大保险中介机构、分支机构以及经办人员自身的能力，对客户做出不切实际的承诺；
（五）向客户行贿或支付任何形式的回佣；
（六）与同业为争夺客户而互相诋毁，或在第三者面前对同业做出不客观的、贬低性的评价；
（七）分支机构未经总公司许可或授权，承接各类业务合作项目；
（八）分支机构未经审核对外出具超出授权权限的技术文件；
（九）分支机构未经总公司许可或授权，以总公司名义对外开展保险中介业务活动；
（十）分支机构未经许可，以总公司或者分支机构名义加入社团组织。
第七十二条 在总公司获许可经营的范围内，未经总公司许可，分支机构不得以自身名义跨经营区域开展业务活动，或在经营区域以外设立市场部或类似业务单位。
第七十三条 保险中介机构应明确规定分支机构名称的规范形式，加强印鉴管理，并制定具体的分支机构名称和印鉴管理办法。
第七十四条 发生下列事项时，分支机构应事先上报保险中介机构批准后方可实施：
（一）变更办公或注册地址；
（二）变更高级管理人员；
（三）调整业务范围或经营区域；
（四）调整分支机构部门设置方案；
（五）变更或启用新的分支机构名称、印鉴。
第七十五条 保险中介机构可根据分支机构签订的经营责任书来考核其经营业绩，在规定期限内未达到经营目标且差距较大的，可以对其进行人员调整或机构撤并。
第七十六条 分支机构应本着精干高效、内控优先的原则，根据公司自身情况，结合工作需要设置相应的内设机构。
保险中介机构设立分支机构时，对市场开发、风险管理等技术性较强的工作，应在数量上规定一定的员工比例以满足业务发展的需要。
第七十七条 分支机构对外签订委托协议，应当遵照总公司下发的标准合同文本的种类和格式。如因业务需要或客户要求，需对标准合同文本内容进行修改的，应经总公司批准后方可对外提供或签署。
第七十八条 分支机构在开展业务过程中，需要总公司提供技术支持、资金支持和其他协助的，总公司应明确规定相应的衔接配套措施和处理程序。
第七十九条 保险中介机构的年度考核评价一般包括以下内容：
（一）保险中介机构经营方针和规章制度的贯彻落实情况；
（二）内控制度建设及执行情况；
（三）经营收入预算执行情况；
（四）成本费用控制措施；
（五）利润指标完成情况；
（六）资金使用、佣金或公估费收支、账户管理情况；
（八）业务质量；
（九）其他应列入考核评价项目的内容。
保险中介机构可制定《经营目标责任管理办法》和《绩效考核管理办法》，依据考核评价结果对各职能部门与分支机构进行奖惩。
第八十条 分支机构应自觉接受总公司的监督、检查与考核，按公司规定报送各类报表以及各类书面报告。
第八十一条 总公司对分支机构的工作情况检查，可以采取定期检查和不定期检查的方式。
分支机构审计活动分为内部审计和外部审计两种。内部审计是指由分支机构自行组织的审计活动和总公司对分支机构开展的审计活动；外部审计是指总公司或分支机构委托会计师事务所对分支机构的经营活动、会计报表、企业所得税、监管报表、保费账户使用情况、资金使用情况等开展的审计活动。

第六章 计算机系统控制

第八十二条 保险中介机构计算机系统内部控制的重点是：严格划分计算机系统开发部门、管理部门与应用部门的职能，建立健全计算机系统风险防范的制度，确保计算机系统设备、系统运行和系统环境的安全。
保险中介机构应配备专（兼）职计算机安全管理人员，明确计算机安全管理人员的职责。
第八十三条 保险中介机构应当对计算机系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程进行严格的管理，开发测试环境应当与业务经营环境严格分离；技术部门与业务部门之间应当加强沟通交流。进行项目设计时，应从计算机处理和业务操作两个角度考虑安全问题，确保系统的整体安全。
第八十四条 保险中介机构应当加强计算机网络的管理，建立实用、高效的网管系统，有效地管理网络的性能、配置等，并加强与合作单位联网的安全控制措施。
第八十五条 保险中介机构应当严格管理各类数据信息，数据的各类操作、备份介质的存放以及转移和销毁等都应当制订严格的管理办法。
业务、财务管理系统应按操作员实行口令、权限管理，用户密码和口令应不定期更换。
第八十六条 保险中介机构应当不断提升计算机操作系统和管理系统的功能，通过系统设定的安全措施，防范利用计算机管理的漏洞进行的各种违规操作和金融犯罪。

第七章 内部控制的监督与纠正

第八十七条 保险中介机构应当设置专人负责内部控制的建设、监督和纠正。条件允许时，可建立专门委员会来履行以下职责：
（一）设计内部控制体系；
（二）组织、督促各职能部门和分支机构建立健全内部控制；
（三）检查、监督和评价内部控制的健全性和有效性；
（四）采取措施，处理和纠正内部控制存在的问题。
第八十八条 保险中介机构应当建立内部控制的报告和信息反馈制度，业务部门、内部审计部门或类似专设人员发现内部控制存在的问题和缺陷，应当及时向相关职能部门报告。
第八十九条 保险中介机构应根据国家有关法律、法规和公司章程的有关规定，制定审计管理办法。
有条件的保险中介机构可考虑设立审计工作委员会和审计工作部。审计工作委员会行使公司股东会、董事会及执行监事对公司审计工作的审查和监督职权。审计工作部是公司内部审计工作的常设机构，负责组织实施审计工作委员会制定的审计工作计划。
条件尚不成熟的保险中介机构可设立专人负责执行审计职责。
第九十条 保险中介机构一般应在公司章程中规定审计内容的范围。一般包括：业务管理审计；财务预算、年度经营计划及执行情况审计；年度经营目标责任书完成情况审计；经济责任审计；投资活动审计；会计核算、报表审计；业务收入审计；以及其他需要审计的审计事项。
第九十一条 审计方式可以采取送达方式审计和驻地方式审计。
第九十二条 审计方法：
（一）根据不同审计内容，采取全面审计、重点审计与抽样审计相结合的方式；
（二）业务审计主要采取问卷形式、客户档案抽查及业务流程检查表形式；
（三）经济责任审计采取全面审计、实地审计、约谈审计相结合的审计方法。
第九十三条 保险中介机构应当定期或不定期对内部控制状况进行检查。有条件的保险中介机构，其检查工作可以由专门的委员会组织内部审计部门或相关职能部门进行。
第九十四条 保险中介机构应当根据自身掌握的内部控制信息，定期对下级机构的内部控制状况做出评价，并将评价结果作为经营绩效考核的重要依据。
第九十五条 保险中介机构应当建立对内部控制问题和缺陷的处理和纠正机制，专门委员会或专设内控人员应当根据内部控制的检查情况和评价结果，及时提出整改意见和纠正措施，并督促有关部门或分支机构落实。
第九十六条 保险中介机构应当建立内部控制的风险责任制度。
（一）保险中介机构的负责人应当对内部控制的有效性负责，并对由内部控制失效造成的重大经营失败承担责任；
（二）内部审计部门或专设内控人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力的，应当承担相应的责任；
（三）专门委员会或相关的职能部门应当及时纠正内部控制存在的问题，纠正不力的，应承担相应的责任；
（四）保险中介机构应当对违反内部控制制度的人员，视情节轻重，依据有关法规和内部管理制度追究相应责任。

第八章 附 则

第九十七条 本指引适用于中国境内设立的保险中介机构。本指引所称的保险中介机构是指依法在中国境内设立的经营保险中介业务的保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司。
合伙形式的保险中介机构可以参照本指引相关内容执行。
第九十八条 本指引所称重大突发事件是指与保险中介相关的、突然发生的，可能严重影响或者危及保险业正常运行和社会安定的自然灾害、重大意外事故以及中国保监会认定的应当采取应急处理机制的其他重大事件。
保险中介机构的分支机构包括分公司和营业部。
第九十九条 本指引由中国保监会负责解释。
第一百条 本指引自发布之日起施行。

中国法学研究生学术成长的思考
——从贝卡利亚学术成功之路谈起

欧锦雄


内容摘要：刑事古典学派的创始人贝卡利亚在26岁时就出版了《论犯罪与刑罚》的惊世之作，并名满天下，之后，被人们推崇为现代刑法学之鼻祖。文章分析了影响贝卡利亚取得学术成功的种种因素，以及当前中国法学研究生在学术成长中所存在的重要问题，并提出了一些将有助于中国法学研究生学术成长的主张。
关键词： 贝卡利亚 法学研究生 学术成长 学术能力

自改革开放以来，中国研究生教育事业蓬勃发展，具有研究生学历的知识分子成为了中国经济和社会建设的重要力量。如何使研究生早日成材，一直是各培养单位在关注的问题。在我国，自然科学的研究生在20多岁的年龄、且在研究生读书期间就取得较大的科学成就的例子不胜枚举，然而，就社会科学的研究生而言，在年仅20多岁就取得令人瞩目的成就者廖廖无几，尤其是法学研究生。在当今法学界，有成就的法学人士往往是具有相当学术经历的人。但是，刑事古典学派的创始人贝卡利亚在26岁时就出版了《论犯罪与刑罚》的惊世之作，并名满天下，被人们推崇为现代刑法学之鼻祖。26岁是许多法学硕士研究生的毕业年龄。在当今研究条件非常优良的情况下，我们可否利用三年的在读时间，培养出“贝卡利亚”式的法学硕士研究生呢？这是法学教育者和广大法学研究生应予以深思的问题。


一、贝卡利亚学术成功之路


贝卡利亚学术的成功并非无缘无故的，分析促使其成功的因素将有助于当今法学研究生的成长。
（一）贝卡利亚的学术人生
贝卡利亚于1738年3月15日出生于意大利的米兰。依靠遗产和其他家庭收入，贝卡利亚出生后一直过着贵族的富裕生活。8岁时，他被送到帕尔马的一所耶稣会学校上学，在数理课程中表现出天赋且出类拔萃，同学们给他起了个绰号“小牛顿”，老师也认为他具有非凡的想象力。16岁时，他进入帕维亚大学攻读法律专业，20岁左右毕业。毕业后，他加入了当时很时髦的一个文人俱乐部“被改造者学社”，在俱乐部里，贝卡利亚经常写一些针砭时弊的打油诗，但没有留下什么惊人之作。⑴后来（约3年后），他加入了后来对他影响很大的民主主义者、经济学家彼得罗·韦里所成立的“拳头社”。这个小社团的成员还包括韦里的弟弟亚历山德罗以及几位年轻的数学家、法学家和经济学家；这些成员都是血气方刚、风华正茂的青年。他们每晚聚会，阅读和讨论他们感兴趣的作品，尤其是卢俊、孟德斯鸠、伏尔泰、休谟等启蒙思想家的作品。拳头社的成员之间经常发生激烈的争论，贝卡利亚总是认真而固执。韦里比贝卡利亚大10岁，尽管贝卡利亚很佩服韦里，却从不接受韦里的观点，总是巧妙而顽强地为自己的见解辩护。对于24岁的贝卡利亚来说，拳头社的活动对他的思想启蒙和视野扩展起着十分重要的作用。1762年7月（约24岁），贝卡利亚发表了他的处女作《论米兰公国1762年货币混乱及其救治》一书，这是根据韦里的建议而撰写的。这本书为当时的金融改革做出了一定的理论贡献，贝卡利亚也在学术界崭露头角。1763年，贝卡利亚打算再写一本书，拳头社的伙伴们为贝卡利亚优美的文笔、雄辩的论理、严谨的逻辑和丰富的想象力所折服，建议把他们经常讨论的一个敏感议题《对刑事立法的批判》交给贝卡利亚去写。韦里也认为这是一个“最适合雄辩和富有想象力的人的题目”。⑵
贝卡利亚虽然毕业于法律专业，但对当时的刑事制度却缺乏直接而深刻的了解，在这方面给他以重要帮助的是韦里的弟弟亚力山德罗。亚力山德罗是一位文学家，他比贝卡利亚小三岁，他曾学过法律，在法庭供过职，担任过“囚犯保护人”职务，这是当时授予贵族人员的荣誉职位。担任此职务的人要定期巡视监狱，会见囚犯，为囚犯鸣不平，还可以根据一定的理由要求对囚犯减刑或释放。亚历山德罗是当时最年轻的“囚犯保护人”，他在行使职权时了解到当时刑事制度中种种黑暗的、残酷的和蒙昧的情况,并将这些情况介绍贝卡利亚和拳头社的同伴们。⑶
贝卡利亚一边收集有关刑事立法和司法实践的素材，并根据讨论的要点进行构思，一边写作。从1763年3月至1764年1月（共10个月），贝卡利亚有时住在韦里家，有时住在乡间，有时回到米兰父母家，全身心地投入写作，在写作中，既要在安静环境下写作，又需要得到拳头社的同伴们的启发、鼓励和帮助，他们晚饭后外出散步，讨论刑法学中的谬误，互相争论，提出问题，夜晚，贝卡利亚伏案写作。《论犯罪与刑罚》的问世与拳头社成员尤其是韦里兄弟的启发、帮助和鼓励是分不开的。写作对贝卡利亚来说是很辛苦的，他花费了很大的精力，写一个小时后就瘫软下来，不能再写下去。当草稿积累起来后，韦里帮助他誊写，按次序整理，最后形成一本书，正是由于韦里的帮助，贝卡利亚才没有对《论犯罪与刑罚》的手稿付之一炬。1764年4月贝卡利亚的手稿被送到里窝那的奥贝尔特出版社。3个月后，贝卡利亚和拳头社的同伴得到了样书，样书既未署作者的名字，也未印上出版社的名字，只印上书名《论犯罪与刑罚》。⑷
虽然《论犯罪与刑罚》仅有6万多字，但是，它首次系统地提出了为现代刑法所确认的三大基本原则：罪刑法定原则、罪刑相适应原则和刑罚人道原则，提出了刑罚的目的是预防犯罪而不是报应，提出了废除死刑的主张，此外，提出了许多对犯罪学和刑事诉论法学的发展有重要影响的主张，例如，主张无罪推定，主张废除刑讯，等等。该书的出版奠定了现代刑法的理论基础，为促进刑事法治走向文明做出了巨大的贡献。⑸
（二）影响贝卡利亚学术成功的因素
一位年仅26岁的刑法学人就做出了如此巨大的贡献，这是值得人们赞赏的。从贝卡利亚成功的学术人生，我们将可以领悟到年轻的法律学人要取得成功所应具备的因素。
1、具有良好的法律专业知识
贝卡利亚16岁时进入帕维亚大学攻读法律专业，于1758年9月13日毕业⑹，共学习法律专业知识四年，这些法律专业知识为其撰写《论犯罪与刑罚》打下了良好的法律知识基础。
2、具有广博的社会科学知识
贝卡利亚在撰写《论犯罪与刑罚》一书前曾阅读了孟德斯鸠、卢梭、达兰贝尔、狄德罗、爱尔维修、布封、休谟等启蒙思想家们的著作⑺，若按现代学科分类，其知识涉及哲学、心理学、政治学、伦理学、法学、犯罪学、社会学等学科的知识。这广博的知识奠定了他撰写《论犯罪与刑罚》的社会科学知识基础。贝卡利亚刑法思想的理论基础是当时的启蒙思想，他的主要理论依据几乎都能在法国百科全书派学者及其先驱们的著作中找到原型⑻。
3、具有较强的写作能力
贝卡利亚在撰写《论米兰公国1762年货币混乱及其救治》一书以及加入“拳头社”之前，经常写一些针砭时弊的打油诗，这些经历练就了优美的文笔，提高了写作能力⑼。由于贝卡利亚具有较强的写作能力，因此，他撰写《论犯罪与刑罚》一书具有很强的可读性，《论犯罪与刑罚》一书文笔优美，通俗易懂，让社会各阶层、各行业的人看得懂，也乐于阅读，这也可能是该书得以广为流传的重要原因。
4、加入了学术气氛浓厚的“拳头社”
贝卡利亚参加了“拳头社”，“拳头社”成员是一批血气方刚、风华
正茂的热血知识青年，有的是法学家，有的是经济学家，有的是数学家，有的是文学家。他们每晚聚会，阅读和讨论他们感兴趣的作品，尤其是卢梭、孟德斯鸠、伏尔泰、休谟等启蒙思想家的作品。成员之间经常发生激烈的争论，拳头社的活动启蒙了他的思想，扩大了他的视野。《论犯罪和刑罚》的论题是拳头社的成员们经常讨论的论题，也是拳头社同伴交给贝卡利亚去完成的课题。在写作过程中，拳头社的同伴启发、鼓励和帮助贝卡利亚去完成了这一工作⑽。可以说《论犯罪与刑罚》一书是由贝卡利亚撰写的、在拳头社同伴帮助下完成的集体作品。没有拳头社，也不会有《论犯罪与刑罚》一书的问世。
5、得到学术上的长者经常性的指点
彼得罗·韦里是贝卡利亚的好朋友，比贝卡利亚大10岁（当时30多岁），韦里成立了一个以自己为中心的俱乐部，把有为的青年知识分子吸引到自己周围。他在自己家里成立了“拳头社”小团体。韦里是一位著名的经济学家、文学家和激进的资产阶级自由主义者，他的一生致力于意大利北方的经济改革事业。在贝卡利亚的学术成长过程中，韦里对贝卡利亚帮助很大，韦里经常与贝卡利亚争论问题，建议贝卡利亚撰写《论米兰公国1762年货币混乱及其救治》处女作和拳头社同伴一道建议贝卡利亚撰写成名作《论犯罪与刑罚》，在写作过程中与他讨论，启发他，鼓励他，当贝卡利亚有惰性和懦弱时，鼓励他，鞭策他。韦里在思想上和学术上给贝卡利亚以启迪，同时还帮助贝卡利亚在写作中战胜懦弱和易于灰心的性格。韦里让贝卡利亚在其家里住下写作，帮助贝卡利亚誉写草稿。韦里以其稳健和坚强的人格，成为了贝卡利亚的楷模和支持力量⑾。韦里比贝卡利亚大10岁，社会阅历比贝卡利亚更丰富，学术能力较高，有一定人格魅力，贝卡利亚得到他的经常性指点和鼓励，是其成功的重要原因。
6、成名之作选题得当，且社会价值重大

贝卡利亚之所以在26岁时即取得巨大的声誉，并流芳百世，是因为其惊世之作《论犯罪与刑罚》的问世。对于社会科学研究者来说，一个人是否获得成功，是以其是否取得对社会有重大贡献的学术成果为重要标准的。学术贡献大小，并不必然与学术成果的数量大小成正比，关键是看其学术质量，有时一本小书或一篇文章即可让一个社会科学学人获得学术上的成功。贝卡利亚就是凭其仅有6万多字的《论犯罪与刑罚》一书取得成功的。在我国改革开放之初，南京大学胡福明老师及其合作者撰写了《实践是检验真理的唯一标准》一文，并在全国引起了讨论，使人们的思想大解放，奠定了我国改革开放的思想基础。他的这一篇文章也使其取得了学术上的成功。可见，学术作品的社会贡献大小是衡量社会科学学术人是否取得成功的重要标准。
一个学术作品要获得成功，首先要选题得当，对社会有价值。贝卡
利亚《论犯罪与刑罚》的选题是在拳头社的同伴们建议下确定下来的。这一选题非常成功，具有巨大的社会价值。这可以从当时的社会背景谈起。
在贝卡利亚写作《论犯罪与刑罚》一书前，西欧大陆国家的刑法渊源主要有罗马法、日耳曼法和教会法。当时，罪刑擅断主义、酷刑威吓主义盛行，对违背宗教道德规范的行为的迫害到了登峰造极的地步。那时，国王不仅通过王室法庭行使自己的罪刑擅断权，还采用“密封信令”（即国王决定将人逮捕和送入监狱的手令）随意将人投入监狱。刑罚权完全受君权的支配，犯罪也没有稳定的法律解释，刑法没有为法官提供明确的量刑标准，法官的自由裁量权很广泛，在西欧封建社会末期，教会刑法也在极力维持并强化自己对社会的影响，在当时欧陆国家，反对教会和宗教信条的犯罪是最严重的犯罪，当时西欧的酷刑是触目惊心的。当时，死刑被普遍运用，它不仅运用于严重的犯罪，也常运用于一些较轻的犯罪。死刑执行方式有火刑（即把犯人绑在火刑柱上烧死）、绞刑、砍头、轮刑（即把人绑在车轮上压死），等等。有的死刑执行方式超过了我国封建社会后期所使用的“凌迟”刑。当时，身体刑也是经常采用的刑罚。身体刑分痛苦性的和非痛苦性的。痛苦性身体刑又包括致残性身体刑（如，割舌头、在舌头上穿洞、切除嘴唇、割掉鼻子、砍去或烧掉手等）和非致残性身体刑（如，黥刑，这一般为苦役刑的附加刑）、戴铁项圈和梏在站枷上。所谓非痛苦性的身体刑即指监禁和苦役。前述情况就是当时西欧封建社会末期刑法领域的基本现状。随着资本主义生产关系的不断发展，新兴资产阶级日益强烈地要求自己的财产权利、人身自由以及他们所创建的生产方式和生活方式得到国家的保护，要求刑法彻底摆脱与自己价值观念相对立的宗教观念和封建政治伦理观念的束缚，并以资产阶级的政治学、哲学、伦理学思想为基础，实现自身的解放和独立。在这一形势下，刑法改革已成为越来越紧迫的社会需要。⑿贝卡利亚选取的《论犯罪与刑罚》的题目，对于资本主义的发展和社会的进步具有巨大的社会意义。其最终研究成果所阐明的刑法思想非常先进、文明，成为了之后世界各国刑法改革的思想指南。
《论犯罪与刑罚》所论述的论题主要是刑法学的内容，也有犯罪学和刑事诉法学的内容。即从其内容看，这一选题涉及跨学科的内容。由此可见，一些流芳百世的论著往往是跨学科的宏观性论著。当前，中国法学研究生在学位论文选题时，导师往往强调在本学科内选题，且要小题大做，这是一个值得反思的问题。
7、在名著写作过程中得到学术人的启发、帮助和鼓励
贝卡利亚生长在贵族家庭，从小养尊处优，他具有在贵族家庭中生活的“纨?子弟”的很多致命弱点：他性格懦弱而且腼腆，不愿多与人交往，更怕成为引人注目的对象，缺乏社会活动能力，沾染着严重的贵族鄙俗气，过份依恋小家庭的温暖生活，生怕生活的安宁受到破坏，经常表现得胆小谨慎，他有时很懒惰，不愿动笔写作，连写信都常常请人代笔。但是，贝卡利亚具有精神上的正义感和追求真理的信念。如果没有人帮助他克服这些弱点，贝卡利亚的闪光思想也许永远不会变成激昂的呼声。这些帮助、启发、鼓励贝卡利亚的人就是韦里兄弟以及拳头社的其他同伴们。当拳头社的同伴们建议贝卡利亚写《论犯罪与刑罚》（即对刑事立法批判）这一具有巨大社会价值的论题后，拳头社的同伴们在贝卡利亚的写作过程中继续与他讨论这一论题，并提出问题，在同伴们的启发、帮助和鼓励下，贝卡利亚的懦弱、羞怯、遁世哲学观念被内心中追求真理的激情所压倒，并以战斗的姿态全身心地投入到写作之中，并最终铸就了惊天之作《论犯罪与刑罚》⒀。
8、学术思想自由，敢于抨击社会弊病
拳头社是由一批先进的知识青年组成的小团体，在拳头社里，成员们阅读和讨论启蒙思想家的著作，学术氛围浓厚，同伴们平等相待 ，各抒已见。在这一团体里，贝卡利亚学术思想自由，与成员们共同抨击社会弊病。这也是《论犯罪与刑罚》的崭新刑法思想产生的重要原因。
9、写作不是为了追求个人功利，而是为了追求真理
贝卡利亚撰写《论犯罪与刑罚》一书的目的并不是要追求个人私利，既不是为了获得经济利益，也不是为了取得政治利益，而出自于内心追求真理的激情，虽然他性格懦弱、羞怯，但是，贝卡利亚具有社会责任感。
10、具有较强的逻辑思维能力，勇于创新
贝卡利亚从小就在数理课程中表现出天赋，具有非凡的想象力和较强的逻辑思维能力，且具有广博的知识和优美的文笔，因此，拳头的同伴将极具挑战性的论题《对刑事立法的批判》交纶贝卡利亚去写，贝卡利亚在拳头社伙伴们的启发、帮助和鼓励下，充分发挥其非凡的想象力，勇于创新，提出并论证了罪刑法定、罪刑相适应和刑罚人道等先进的刑法思想和刑事诉讼理念。
11、家庭经济富裕，写作无后顾之忧